個別株8銘柄のうち、含み損なのは六甲バターだけ。
六甲バターは買ってから一度も含み益になったことがない。
今年から少しずつ売却し、配当金との損益通算を活用して、
税負担を抑えていこうと思っている。
投資信託の
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)
eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX)
SBI・V・S&P500インデックス・ファンド
は、いずれも順調。
2026年6月30日火曜日
2026年1月19日月曜日
還付申告／令和7年分
「多く納税しても連絡こない、少なく納税すると追徴課税」
ということで、
保険会社から年金支払証明書が届いたから還付申告をした。
令和7年分は、約9万円の還付となった。
住民税は2万ぐらいかな?
しかし、年に1回だから毎年分離課税と総合課税で混乱して、
青色申告決算書でも混乱して、何回もやり直しする…。
2026年1月10日土曜日
みんな大好き? オルカン
みんな大好き? オルカン
投資の話題で必ず出てくる名前、
eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）、通称オルカン。
地味すぎて “語ることがない” 銘柄の代表選手。
夫婦で毎月20万円・5年間
夫婦それぞれが積立NISAで毎月10万円ずつ、
合計20万円をオルカンに積み立てることにした。
期間は5〜10年の予定。
毎月10万円積立のシミュレーション結果
1. 5年間積み立てた場合
（投資元本：600万円）
| 年利設定 | 最終資産（評価額） | 運用益（利益） |
| 5% (保守的) | 約 680万円 | 約 80万円 |
| 7% (平均的) | 約 716万円 | 約 116万円 |
| 10% (好調時) | 約 774万円 | 約 174万円 |
2. 10年間積み立てた場合
（投資元本：1,200万円）
| 年利設定 | 最終資産（評価額） | 運用益（利益） |
| 5% (保守的) | 約 1,553万円 | 約 353万円 |
| 7% (平均的) | 約 1,731万円 | 約 531万円 |
| 10% (好調時) | 約 2,048万円 | 約 848万円 |
2026年1月1日木曜日
「世代を超える資産形成」 投資のグランドセオリー
世界人口の動向と「世代を超える資産形成」
私が昔読んだ投資の本で印象に残った言葉が
「資産形成は、自分から子供、子供から孫、孫から曾孫へと、
何世代にもわたって継承し、続けていくものだ。」という言葉だった。
と以前書いたが、もうひとつ印象的な言葉がって、それは、
「2050年まではアフリカを中心に世界の人口は増えるから
人口が増えるということは、経済成長や株価の上昇に繋がる。」
というもの。
今も強く心に残るこの二つの言葉を組み合わせることで、
100年単位の壮大な投資戦略が見えてきます。
1. 資産形成の「永遠の法則」
まず一つ目は、
「資産形成は、自分から子供、子供から孫、孫から曾孫へと、
何世代にもわたって継承し、続けていくものだ。」という言葉。
これは、目先の利益を追うのではなく、
遥か未来を見据えた家訓や哲学として、資本を増やし、
次世代へ託していくという考え方です。
投資家としての視座を一気に高めてくれる不朽の教えです。
2. 世界を動かす「人口ボーナス」というエンジン
そして二つ目。
これが、この「世代を超える資産形成」を具体的に裏付ける、
強力な根拠となります。
「2050年まではアフリカを中心に世界の人口は増える、
人口が増えるということは、経済成長や株価の上昇に繋がる。」
人口増加は、市場の拡大、需要の創出、労働力の供給を意味し、
それは経済成長の最も根本的なエンジンです。
●国連の最新予測が示す「確かな未来」
「2050年まではアフリカを中心に世界の人口は増える」という言葉は、
国連経済社会局（UN DESA）による
「世界人口推計 2024年版（World Population Prospects 2024）」
によってさらに射程が伸びたことが確認されました。
- 世界の人口がピークを迎えるのは、従来の予測より遅い「2080年代半ば」。
- 2100年頃には、アフリカの人口が世界全体の約39%を占める。
- アフリカの多くの国が、経済成長にとって非常に有利な「人口ボーナス期」の真っただ中にある。
●結論：あと100年通用する、人類の成長への投資
この最新の予測を目の当たりにすると、以下の結論に達します。
私たちが学んだ
「資産形成は、自分から子供、子供から孫、孫から曾孫へ」
という世代投資のグランドセオリーは、
少なくともあと100年は通用することになります。
2100年、曾孫の世代が投資を引き継ぐ時代まで、
世界経済は巨大な人口増加と、
それに伴うアフリカを中心とした力強い成長の波に乗っている
可能性が高いからです。
私たちは、単に自分の資産を増やしているのではなく、
「人類の成長」という、
最も強力で普遍的なトレンドに投資をしているのです。
2025年12月3日水曜日
NISA終了で売却したら…どっちもほぼ同じ結果でした
証券会社から 「2021年に一般NISAで購入した分は、
2025年末で非課税期間が終了します」 という案内メールが届いた。
非課税期間が終わるタイミングということで、
夫婦それぞれの口座で保有していた、
eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）
SBI・V・S&P500インデックス・ファンド
を売却した。
売却額は、どちらのファンドも
取得総額360万円に対して約770万円となり、
ありがたいことに約410万円のプラスとなった。
今回利益が出たのは「買付時の価格が比較的低かったこと」と
「売却時の円安」が大きかった
「eMAXISとSBIどっちが良いの？」という話があるが、
今回のケースでは、
eMAXIS Slim：＋114％
SBI・V・S&P500：＋114.7％
と、ほとんど差がなかった。
昔読んだ投資の本の中で、今も強く印象に残っている言葉で、
「資産形成は、自分から子供、子供から孫、孫から曾孫へと、
何世代にもわたって継承し、続けていくものだ。」というのがある。
簡単に言うと「ほったらかし投資」ということ。
今回のNISAは、長期の投資とは言えないかもしれないが、
株価の乱高下や、市場のニュースに一喜一憂せず、
決めた投資を淡々と続けること、長い時間を味方につけることが、
資産形成の王道だと改めて感じた。
2024年12月30日月曜日
eMAXIS Slim 国内株式（TOPIX）買う／NISA2025年枠
NISAの2025年枠で、eMAXIS Slim 国内株式（TOPIX）を
夫婦でそれぞれ240万円ずつ買う。
ChatGPTに
「NISAでeMAXIS Slim 国内株式（TOPIX）に240万円を投資した場合、
5年後の利益は？」と質問したら、
回答は、
NISAを利用した場合の5年後の非課税利益は以下の通りです。
●3%リターン：348,000円
●5%リターン：648,000円
●7%リターン：840,000円
だった。
2024年11月28日木曜日
シチズン株を売り注文
10年間保有していたシチズンの株を売ることにした。
株価は低空飛行のままで、配当金で儲かっただけだった。
ハウス食品と六甲バターも低空飛行と潜水艦だが、
優待があるからもう少し持つつもり。
2024年11月12日火曜日
一般NISA売り注文／非課税期間満了
証券会社から、
2020年に一般NISAで購入された残高は、
2024年末をもって非課税期間満了となり、
課税口座へ払出されます。
（新NISAへのロールオーバーはできません）
というメールが来たから、
マルハニチロと日本たばこの売り注文を出した。
売れたら合計で100万円の利益。
2024年7月1日月曜日
3銘柄とNISA成長枠／株価
7月1日ということで、終値での評価損益は、
2019年12月購入
味の素（1000株）＋3,935,000円
2020年2月購入
日本たばこ（500株）＋1,107,500円
マルハニチロ（400株）＋138,800円
半年前と比べると、
味の素は、20万円増。
日本たばこが、20万円増。
マルハニチロが、10万円増。
2024年4月に買った、
ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）
NISA 成長枠 普通預り
+338,466円
ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド
NISA 成長枠 普通預り
+304,279円
やっとマルハニチロが黒字になった。
ハウス食品と六甲バターは相変わらず潜水艦。
4月に枠いっぱいに買ったインデックスファンド（自分と妻分）は、
合計で60万円の黒字。2か月でこんなに増えるか? って感じ。
2024年2月4日日曜日
新NISAにロールオーバーできない
新NISAにロールオーバーできないということで、
2020年にNISAで買ったマルハニチロ（自分分）と日本たばこ（妻分）は、
優待も終了したから売っちゃおうかと思っている。
マルハニチロは15万円、日本たばこは80万円ぐらい利益が出ている。
あとは、2021年にNISAでS&P500を自分と妻の口座で買っていて、
いまのところ合計で300万円ぐらい利益が出てるから、
こっちは特定口座に移管しようと思ってる。
移管された時の時価が取得価格になるから、移管前の利益は非課税。
移管後の利益に課税される。
ってことは、
移管時よりちょっと下がった時に売ったら非課税ってことだよな。
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